ICS 03.100.99 CCS A10 淄 3703 博 市 地 方 标 准 DB 3703/T 7.1—2022 企业信用管理工作指南 第 1 部分： 基本要求 Guidelines for enterprises credit management - Part 1: Basic requirements 2022-09-22 发布 淄博市市场监督管理局 2022-11-01 实施 发 布 DB3703/T 7.1—2022 目 次 前言 .................................................................................. II 1 范围 ................................................................................ 1 2 规范性引用文件 ...................................................................... 1 3 术语和定义 .......................................................................... 1 4 基本原则 ............................................................................ 1 5 方针、目标 .......................................................................... 2 5.1 5.2 6 任务和内容 .......................................................................... 2 6.1 6.2 7 方针 ............................................................................ 2 目标 ............................................................................ 2 任务 ............................................................................ 2 内容 ............................................................................ 2 管理要求 ............................................................................ 3 7.1 7.2 7.3 7.4 机构管理 ........................................................................ 人员管理 ........................................................................ 工作管理 ........................................................................ 信息管理 ........................................................................ 3 4 5 6 参考文献 ............................................................................... 8 I DB3703/T 7.1—2022 前 言 本文件按照 GB/T 1.1—2020《标准化工作导则第 1 部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定 起草。 DB3703/T 7《企业信用管理工作指南》分为三个部分 ——第1部分：基本要求； ——第2部分：企业信用管理体系； ——第3部分：实施、评价与改进。 本文件为 DB3703/T 7 第 1 部分。 本文件由淄博市发展和改革委员会提出并归口。 本文件起草单位：淄博市信用协会、山东新华制药股份有限公司、山东金城建设有限公司、山东同 力建设项目管理有限公司、瑞阳制药股份有限公司、鲁维制药集团有限公司、山东九强集团有限公司、 山东黄河建工有限公司、山东新城建工股份有限公司、中土物业管理集团有限公司淄博分公司、山东创 业房地产开发有限公司、山东金泰建设有限公司、山东宏程建设有限公司、山东鼎顺餐饮管理有限公司、 山东悠乐滋生物科技有限公司、山东昭和新材料科技股份有限公司、山东建云培海智能科技有限公司、 淄博市诚信建设促进会、淄博市标准化研究院、中芯网络科技（山东）有限责任公司。 本文件主要起草人：王正、曹凤梅、侯宁、赵玲、高涛、唐强、周坤、张国锋、韩雷、董昕、巩文 静、亓萌、曹雨、颜晶晶、尹振华、王永超、赵新莉、石岭、李凯、韩书兴、宗慧宏、郭贤忠、陈玉康、 常慕永、王志勇、毕建华、徐丹丹、孟强、黄建宁。 II DB3703/T 7.1—2022 企业信用管理工作指南 1 第 1 部分：基本要求 范围 本文件给出了企业信用管理工作涉及的术语和定义、基本原则、方针和目标、任务和内容、管理要 求等内容。 本文件适用于企业信用管理。 2 规范性引用文件 下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件， 仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本 文件。 GB/T 22117—2018 信用基本术语 DB3703/T 7.2 企业信用管理工作指南 第2部分：企业信用管理体系 DB3703/T 7.3 企业信用管理工作指南 第3部分：实施、评价与改进 3 术语和定义 GB/T 22117—2018 确定的以及下列术语和定义适用于本文件。 3.1 企业信用管理 enterprise credit management 企业信用管理是对企业的授信活动和授信决策以及企业自身增信活动进行的科学管理。 3.2 企业信用管理体系 enterprise credit management system 企业建立信用管理方针、目标和实现这些目标的过程的相互关联或相互作用的要素。 4 基本原则 企业开展信用管理工作应遵循： a) 合法合规原则：符合国家相关法律法规要求； b) 战略导向原则：以企业发展目标为导向，服务与支撑企业发展战略； c) 适用性原则：制定实施与企业工作业务相适应的信用管理制度、流程，增强企业信用水平； d) 统一协调原则：制定统一的信用管理方针和目标，企业各部门开展协调一致的信用管理活动； e) 领导发挥作用原则：企业的决策层高度重视信用管理工作，以身作则，创建良好的信用氛围， 为信用管理提供足够的资源支持； f) 全员参与原则：开展企业全员诚信教育，将信用管理与员工职业操守、行为规范相融合，提高 员工守信意识，提供员工参与信用管理的渠道与机制； 1 DB3703/T 7.1—2022 g) 5 持续改进原则：持续开展企业信用管理体系诊断，根据企业生产经营发展需要或出现的风险， 及时优化有关制度、流程，确保信用管理体系运行有效。 方针、目标 5.1 方针 制定和发布企业信用管理方针，应确保： a) 符合相关法律法规和政策的要求； b) 与企业的生产、经营发展相适应； c) 在企业内部得到有效运行； d) 在持续适宜性方面得到评审； e) 形成文件，付诸实施，并予以保持； f) 得到全体员工的认同。 5.2 目标 针对一定时期内企业总体以及内部有关职能领域和层次，制定企业信用管理目标，应确保： a) 形成文件并且可考核、可测量； b) 与企业信用管理方针保持一致，内容包括对持续改进的承诺。 6 任务和内容 6.1 任务 企业信用管理的任务包括但不限于： a) 贯彻实施相关法律法规和方针政策； b) 制定企业信用管理工作规划、方针、目标和实施计划； c) 建立、完善和持续改进企业信用管理体系； d) 对企业信用管理工作进行评价与改进。 6.2 6.2.1 内容 企业信用管理体系建立 企业信用管理渗透到企业的营销管理、财务管理、质量管理、合同管理、行政管理和战略管理等各 个方面，企业信用管理体系建立的要求包括但不限于： a) 企业根据自身特点、信用管理方针和目标，以及企业信用管理利益相关者的需求和期望建立企 业信用管理体系，编制管理体系表，确保体系的有效运行； b) 企业信用管理体系的结构宜符合 DB3703/T 7.2 的规定； c) 企业信用管理体系应目标明确、结构完整、科学合理、层次适当； d) 企业信用管理体系内的管理应相互协调、行之有效； e) 企业信用管理制度包括但不限于： 1) 信用管理部门、人员岗位责任制度； 2) 信用档案管理制度； 3) 资信管理制度； 2 DB3703/T 7.1—2022 4) 5) 6) 7) 8) 6.2.2 授信管理制度（或预付款采购管理制）； 合同（或招投标）管理制度； 商账管理制度； 失信行为责任追究制度； 社会责任履行制度等。 实施、评价和改进 6.2.2.1 实施 6.2.2.1.1 企业信用管理体系实施前，应由企业信用管理部门组织宣贯培训，确保实施人员准确掌握 管理的内容要求。 6.2.2.1.2 应按照企业信用管理体系的要求开展企业信用管理工作，并形成相应的实施记录。实施记 录由各实施部门自行保管，并做好日常管理和维护。 6.2.2.1.3 对企业信用管理体系过程进行监督，并在适用时进行测量。 6.2.2.1.4 应对企业信用管理的实施情况定期检查，对不符合管理的行为及时纠正。 6.2.2.2 评价与改进 6.2.2.2.1 应对企业信用管理的充分性、适宜性和有效性进行评价，不断优化企业信用管理体系，确 保符合企业信用管理的要求。 6.2.2.2.2 对企业信用管理工作进行评价与改进，应符合 DB3703/T 7.3 的要求。 7 管理要求 7.1 7.1.1 机构管理 信用管理部门的设立 根据销售规模、销售回款情况、客户数量、客户信用状况及其变化情况等内、外部因素等企业经营 管理实际，宜设置独立的信用